價格:聯(lián)系客服報價
上課方式:公開課/內(nèi)訓/總裁班課程 時間上課時間:2天,6小時/天天
授課對象:會計主管、柜面人員及其他相關人員等
授課講師:彭志升
<p>柜面是銀行的基石所在,是銀行與客戶發(fā)生關系的最重要的窗口,同時也是銀行風險暴露的集中點,其中操作風險是柜面最主要的風險之一,而柜面操作風險的觸發(fā),往往還會引發(fā)與客戶之間的法律風險,給銀行和個人造成不可挽回的多重損失。</p><p>而很多大的風險事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問題而引發(fā)的,因此每一位柜面人員都應當對風險有個正確的和清醒的認知:有些事可以為,有些事不可為,堅決制止以信任代替制度,以人情代替規(guī)章;用大量他行血淋淋的真實案件,讓學員深刻的知道:為什么要這么做,應該如何做;提高對操作風險防范的技能和意識,不能因為一些小違規(guī)和小問題給風險觸發(fā)留下可乘之機,實現(xiàn)柜面業(yè)務的“零差錯、零缺陷”這一個共同的目標,為此應警鐘長鳴,防范于未然,時刻保持一顆對風險的敬畏之心。</p><p><br/></p>
<p>1. 快速提高銀行的柜面操作和法律風險的綜合管控能力,避免風險故事重復發(fā)生;</p><p>2. 全面樹立學員的正解的風險觀,不盲目畏懼,更不能輕視風險的存在;</p><p>3. 讓學員理解操作風險的成因及防范對策,提高對風險的識別、防范和管理的能力;</p><p>4. 提高學員對票據(jù)的綜合能力和相關的法律意識,避免操作與法律風險;</p><p>5. 通過大量他行血淋淋的真實案例分析,總結經(jīng)驗教訓,避免類似風險再次發(fā)生。</p><p><br/></p>
<p>第一講:風險概述</p><p>一、由A銀行掛失糾紛案的慘敗,反觀柜面操作與法律風險的成因及危害</p><p>二、風險的內(nèi)核與特點</p><p>1、風險的本質(zhì)是不確定性,風險不等于損失</p><p>2、銀行風險有五大特點</p><p>三、銀行風險的種類</p><p>四、操作風險與法律風險的概念和特征</p><p> </p><p>第二講:個人儲蓄業(yè)務</p><p>一、個人結算賬戶的開戶規(guī)程及要求</p><p>二、殘損幣、特殊殘損幣(火燒、蟲蛀、霉變等)兌換標準及操作注意事項</p><p>案例分析:B銀行火燒幣糾紛案</p><p>三、本、外幣假幣收繳的規(guī)程及操作注意事項</p><p>案例分析:C銀行假幣收繳違規(guī)被罰案</p><p>案例分析:D銀行老舊存單投訴案</p><p> </p><p>第三講:對公存款業(yè)務</p><p>一、開立對公賬戶的開戶要求</p><p>二、對公賬戶的類別和用途劃分</p><p>三、對僅存款業(yè)務的操作規(guī)程及風險示警</p><p>案例分析:E銀行中介代辦操作違規(guī)案</p><p>案例分析:F支行員工李某挪用客戶資金案</p><p> </p><p>第四講:掛失及變更業(yè)務</p><p>一、銀行卡/存折掛失及變更的操作規(guī)程及風險防范</p><p>案例分析:G支行變更預留電話號碼糾紛案</p><p>二、企業(yè)印鑒卡掛失及變更操作規(guī)程</p><p>案例分析:H銀行印鑒卡堵截案</p><p> </p><p>第五講:票據(jù)業(yè)務</p><p>一、票據(jù)業(yè)務審查要點</p><p>二、支票業(yè)務操作規(guī)程</p><p>案例分析:I銀行現(xiàn)金支票糾紛案</p><p>三、匯票業(yè)務操作規(guī)程</p><p>案例分析:J銀行票據(jù)權力申請敗訴案</p><p>四、惡意公示催告</p><p>五、瑕疵票據(jù)操作注意事項</p><p>案例分析:K支行某柜員違規(guī)操作引發(fā)承兌行拒絕承兌</p><p> </p><p>第六講:公證繼承操作與法律風險</p><p>一、公證繼承業(yè)務的操作規(guī)程及風險防范</p><p>案例分析:L銀行公證存款支取業(yè)務糾紛案</p><p>案例分析:M銀行公證重置密碼業(yè)務遠程授權被拒</p><p>案例分析:N銀行公證存款掛失支取業(yè)務風險示警案</p><p> </p><p>第七講:查、凍、扣業(yè)務操作</p><p>一、查、凍、扣業(yè)務操作規(guī)范</p><p>二、查、凍、扣相關的有權部門與權力效力</p><p>案例分析:O銀行扣款失敗,銀行柜員墊付案</p><p>案例分析:P支行延期扣款,風險示警案</p><p> </p><p>第八講:客戶被騙、被盜刷案件風險示警</p><p>案例分析:Q客戶被電信詐騙控告轉(zhuǎn)賬銀行案</p><p>案例分析:R客戶被盜刷控告銀行案</p><p>思考:柜面如何有效避免上述法律風險</p><p> </p><p>總結與歸納</p><p><br/></p>