實戰(zhàn)經(jīng)驗：
郝老師先后在城商行、股份制銀行、基金公司等不同類型的金融機構工作，10年金融機構工作經(jīng)驗，歷任大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理、私人銀行總監(jiān)、渠道總監(jiān)等崗位，積累了十余年零售業(yè)務一線實戰(zhàn)經(jīng)驗，對高凈值客戶關系維護、資產(chǎn)配置、財富管理等業(yè)務有獨到的見解和扎實的理論基礎：
【高凈值客戶財富管理-資產(chǎn)配置】
◆ 通過產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶關系維護、外拓沙龍活動等方式將支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產(chǎn)由720萬提升至1100萬。通過長期投資的理念引導客戶配置大額存單、私募基金、大額定投等長期持有產(chǎn)品，鎖定了高凈值客戶穩(wěn)定的資產(chǎn)量，有效防止了客戶資產(chǎn)流失，多次榮獲“平安銀行財富管理先鋒”“平安銀行十佳理財經(jīng)理”；
◆ 為私募基金公司開發(fā)22名600萬以上高凈值客戶，其中資產(chǎn)量億萬級別客戶5位，擅長引導客戶由固收類投資偏好轉(zhuǎn)型為權益類投資，實現(xiàn)每月基金業(yè)績均在500萬以上，客戶平均年化收益15%-20%。
【營銷團隊管理-理財賦能】
◆ 每年輔導新晉員工一次性通過基金從業(yè)資格證、保險從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計幫助125名員工獲得各類金融行業(yè)從業(yè)資格證。
◆ 指導團隊開發(fā)維護睡眠客戶群體，帶領團隊新增貴賓客戶150名，每周組織并主持客戶沙龍活動，協(xié)助團隊成員對接潛力客戶、推動客戶成交，一季度開門紅期間超額完成全年資產(chǎn)管理規(guī)模新增任務，帶領團隊取得“平安銀行鄭州分行存款突出貢獻獎”。
◆ 每年為團隊進行《新晉理財經(jīng)理崗前培訓》、《線上、線下場景營銷》、《資產(chǎn)配置基礎與實操》等內(nèi)容培訓，并且針對基金定投、凈值型理財?shù)软椖窟M行過專項輔導，提升了學員對銀行金融產(chǎn)品營銷和財富管理行業(yè)的認知，累計達100天。
【銀行產(chǎn)品推廣-外拓營銷】
◆ 通過城中村拆遷款營銷、公私聯(lián)動、特約商戶商圈經(jīng)營等外拓獲客方成功營銷12名高凈值客戶，2年內(nèi)吸引客戶在銀行個人存款規(guī)模達5000萬；且半年內(nèi)信用卡的發(fā)卡數(shù)達到300張以上，個人業(yè)績一直在全行保持TOP3；并榮獲鄭州銀行頒發(fā)的“電子銀行業(yè)務突出貢獻獎”、“信用卡特約商戶一等獎”、“信用卡團辦一等獎”、“存款突出貢獻獎”等稱號。
◆ 2020年舉辦產(chǎn)品路演56場，產(chǎn)品成交量累計達230單；舉辦服務類沙龍20場，每場活動平均拉新資產(chǎn)200萬；異業(yè)聯(lián)盟獲客類沙龍10場，累計獲高凈值客戶15人。
【近期咨詢與培訓案例】：
◆ 廣東深圳郵儲銀行擔任《理財經(jīng)理資產(chǎn)配置大賽輔導》顧問，通過海選挑選出2位理財經(jīng)理參加全國大賽，并進行一對一的資產(chǎn)配置大賽專項輔導，最終兩位學院分別獲得全國十佳理財經(jīng)理和明星理財經(jīng)理。
◆ 河北某光大銀行《基金產(chǎn)能提升項目》擔任項目經(jīng)理，進行1天集中大課講授基金專業(yè)知識及銷售技能，5天現(xiàn)場輔導，項目考核期間實現(xiàn)新發(fā)基金銷售3000萬元，助力分行達成開門紅中收任務。
◆ 河南郵政集團《財富顧問輔導與評審》，2天崗位職責、資產(chǎn)配置集中授課+1天初試評審+1天復試評審，為河南郵政選拔出4名財富顧問。
9月12日郝明玉老師給交通銀行股份有限公司連云港分行上基金進階銷售能力提升，課程圓滿成功，學員回味無窮，意猶未盡
隨著財富管理行業(yè)的變化，銀行之間的競爭越來越同質(zhì)化，復雜產(chǎn)品的銷售是各家銀行面臨的困境，如何提高網(wǎng)點理財經(jīng)理復雜產(chǎn)品銷售能力，增加網(wǎng)點財富中收是各家銀行現(xiàn)在需要解決的問題。
基金產(chǎn)品營銷技能提升，將重點講解網(wǎng)點理財經(jīng)理如何利用營銷技能提高基金銷售產(chǎn)能，增加網(wǎng)點財富中收，為網(wǎng)點吸引更多的投資理財客戶。
